银行个人合规学习心得体会-例文（全文）

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　银行个人合规学习心得体会 通过对 总 总行＃＃视频会议和建总函 〔 〔#〕##号、建总函〔# 〕 〕##号文件“合规经营” 方 方面的学习，使我有了很大 的 的收获，现将学习心得汇报 如 如下：

　一、学习合规， 提 提高认识。

　首先，我们学 府 府分理处召开了全体员工的 专 专项会议，对市行下发的“ ＃ ＃＃视频会议和建总函〔# 〕 〕##号、建总函〔#〕# # #号文件”，以及合规经营 有 有关文件进行了全面而又认 真 真的学习，尤其是对“合规 手 手册”进行了全面的了解和 掌 掌握，为此我还认真地做了 学 学习笔记，使得我和同事们 对 对合规经营有了更加深刻的 认 认识。

　其次，通过学习， 纠 纠正了我以往“重经营、轻 管 管理”的错误认识。与同事 们 们达成了一种共识：即：微 小 小的违规行为会积累成严重 的 的合规风险，严重的合规风 险 险会使建行经营遭受重创， 甚 甚至导致生存危机。而加强 合 合规管理可以减少违规风险 或 或违规而被处罚的损失，还 可 可以保护员工少犯错误，激 发发员工奉献价值。

　最后， 由 由于加强了合规管理最终吸 引 引到更多的优质客户来我单 位 位，扩大客户回报价值，还 可 可以增强网点的持续竞争力 ， ，提高建行的声誉。

　二、 及 及时整改，亡羊补牢。

　通 过 过学习，我对自己在“＃年 网 网银事件”的错误上有了

　更 加 加深刻的认识和领悟。事情 发 发生在＃＃年末，当时我单 位 位为了完成网上银行业务交 易 易量，动员全单位上下人员 都 都想办法，为网银这一新兴 业 业务努力做营销工作，力争 将 将该项任务指标完成。我是 对 对工作很勤奋的人，为此我 下 下了很大的心血对客户进行 了 了大力宣传，但是，由于当 时 时网上银行是刚刚开始发展 ， ，客户对这项新兴业务的心 理 理接受能力还远远不够，加 之 之当时临近年末，距市行下 达 达的任务指标还相差甚远， 为 为此，我们全体员工都非常 着 着急。后来大家听说可以在 网 网上进行自由划款，而且不 受 受任何限制（当时也没有任 何 何人说这样做是违规的）， 于 于是大家就商量都将自己账 户 户的存款在两个帐户（均是 本 本人的）之间来回划转。当 时 时我也认为这些均是合法的 帐 帐户，钱也都是合法的资金 ， ，在网上正常的划转，既能 熟 熟悉网银业务，又能争取将 该 该项任务指标完成，于是我 也 也学着在网上做了几笔这样 的 的划转。但在今年 4 月份， 经 经过内审检查后才知道，这 样 样做是属于虚假的网上交易 。

　。当时我还有些不理解，存 款 款自由、取款自愿，这是我 们 们一贯奉行的原则。但是通 过 过这次合规学习，我深深感 受 受到了自己对合规经营意识 的 的缺乏和对规章制度的学习 有 有很大的不足，也为自己的 无 无知犯错而深深懊恼不已。

　尽 尽管办理的笔数不多，金额 也 也不大，有没给建行造成什 么 么损失，但毕竟也是一种网 络 络资源的浪费。而且更突出 地 地体现出我对合规意识的淡 薄 薄与有关法规的无知。今后 我 我将吸取这个经验教训，再 不 不做这种“只顾

　小家而损害 大 大家的行为，”要在合规经 营 营上，狠下工夫，将合规合 法 法作为网点经营的第一要旨 来 来抓，在工作中严格遵照建 行 行的规章制度办事。发生上 诉 诉事件后，我也进行了认真 的 的整改。首先，将自己的违 规 规账户进行了全面的清理， 又 又对本单位所有员工的账户 以 以及亲戚、朋友的账户也进 行 行了认真梳理，将其中存在 风 风险的可疑类账户进行销户 处 处理，并杜绝今后此类账户 的 的发生。其次，牢固树立合 规 规人人有责，从我做起的观 念 念，从现在做起，员工间相 互 互监督，在全员认识中形成 合 合规有理，违规有害，违法 有 有罪的思想观念。最后，合 规 规经营需要建立长效机制， 我 我和我单位的员工将合规经 营 营意识深入我们的每一天经 营 营和每一笔业务当中，将合 规 规和监管有效互动起来，干 部 部、员工互相监督，相互监 管 管，对坚持合规的给予表彰 ， ，对违规行为坚决抵制，绝 不 不搞下不为例的姑息纵容。

　三、合规经营，初见成效。

　 通过正确认识和整改后， 这 这段时间我们单位的合规工 作 作取到了一些可喜的效果。

　首 首先，合规经营最大限度地 减 减少了员工在业务操作中易 犯 犯的工作失误和渎职，保护 了 了员工工作的积极性。自从 进 进行合规要求以来，我单位 的 的柜面业务差错率下降了 6 2 2.5%，一些由于工作疏 忽 忽而易犯的小毛病，在员工 互 互相监督下，得到明显改善 。

　。成功堵截了用假身份证开 户 户

　事件 5 起，婉拒因证件不 齐 齐而要求违规存取款事件 3 5 5 起，人情违规办业务 43 起 起，截获假币 65 笔，金额 达 达 4865 元。现金库存超 限 限额情况预警通报也再也看 不 不到我单位的身影了。尽管 在 在刚开始执行合规管理的时 候 候遇到个别客户的不理解， 甚 甚至发生投诉事件，但最终 都 都得到了客户的认可。合规 经经营创造价值。我们做过调 查 查，问客户为什么我单位人 很 很多，还需要排队，而不去 别 别的人少的单位办理业务？ 得 得到的回答都比较一致：“ 你 你们单位比较正规。”我们 在 在做基金业务宣传的时候， 也 也从不给客户许诺，更不做 某 某某基金买了会有多少、多 少 少的回报的误导性宣传，相 反 反，总是在委婉地告戒客户 注 注意防范风险。但我单位的 基 基金销售量并没有因此而减 少 少，相反还在递增。这就应 了 了一句俗语：“黄金有价， 诚 诚信无价”。所以我的感觉 在 在建行更应该遵从“黄金有 价 价合规无价”的服务原则。

　因 因为大多数客户是不会青睐 那 那些经常违规或被处罚的银 行 行的，他们更会忠诚地选择 对 对他们服务周到又有安全感 的的银行，只有合规的银行才 能 能增强其持续竞争力，而这 种 种竞争力恰恰是给我们银行 带 带来财富收入和剩余价值的 不 不懈源泉，更能够提升了我 们 们建行在客户中的信誉和社 会 会地位。

　以上是我对合规 学 学习的一点点浅薄认识，不 当 当的地方欢迎批评指正。

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